今年你的投资收益如何?
投资预期收益率与证券组合
作为一个长期投资者,首先要做好风险控制,A股巿场牛短熊长,老张以沪深300指数为标准,下跌时少亏,上涨时与指数同步,长期稳定增长,就是一个合格的投资者。
投资品种按照风险等级划分,一般有货币基金、债券基金、股票基金、股票、期权与股指期货等,投资者可以根据自己的风险承受能力,从货币基金到债券基金,然后股票基金,股票、股指期货慢慢学习,总之,适合自己的证券投资组合就是好的投资策略。
老张复盘一下,2016-2021年投资20万元,投资累计收益16万元,年化收益率为10 %,跑赢同期沪深300指数。这个水平应该知足。
2022年老张再次开启新的投资理财计划:计划投资40万元(本金20万元,这些年的盈利16万元,以及追加投资4万元),以7年为一个周期,看看本轮投资收益率如何,检验一下自己的投资水平,参照标准为沪深300指数同期涨幅:
(1)2022年,沪深300指数跌21 %,投资浮亏3.66万元,浮亏9.15 %。2022年投资收益率跑赢沪深300。复盘2022年,仓位重,最大回撤20 %,投资体验差。
(2)2023年,沪深300指数跌9 %,投资浮亏1.9万元,浮亏4.75 %,投资收益率跑赢沪深300,主要采用顺势而为,逢跌减仓策略,有效控制了最大回撤。
(3)2024年老张采用半仓操作策略,1-2月逢低加仓至6成仓位,3月18日沪深300重上3600点,再次将仓位降低至5成仓位,然后沪深300冲高至3700点,再次采用股债轮动策略,降低指数基金仓位,加大债基仓位。截止6月第一周,今年以来半仓操作,今年以来收益率2. 9 %,暂时跑输沪深300。
2024年上半年还有14个交易日就收官了,如何在下半场弯道超车,收益率跑赢沪深300?
(一)加大债基110017仓位,A股牛短熊长,债市长牛的规律依然有效,老张还是以防守为主,下半场以债基收益为主。
(二)股债轮动策略:以沪深300指数基金做波段,低位加大指数基金仓位,高位减仓指数基金仓位。