晒投资成绩单(31个月投资小结) 历史收益率 2016-2021年 投资20万元,收益16万元,累计收益8 0 %,年化收益率10 %(以上数据只是想证明,投资基金,老张历史水平并不算太差) 2022年初,老张重新制定投资计划,计划投资40万元,以七年为一个投资周期,主要跟踪沪深300,以易沪深300指数基金为主,均衡持有易沪深300指数基金、易加强债基、股票基金,现将2022年以来投资收益情况整理如下: (一)沪深300 2022年跌21.63 %,2023年跌11.36 %,2024年以来零涨幅;2022年以来跌30.5 %(4940-3431) (二)易沪深300 2022年跌18.96 %,2023年跌8.68 %,2024年涨0.93 %;2022年以来跌25.31 %。以上数据说明易沪深300长期持有,是可以跑赢沪深300指数的(2022年以来相对收益5.2 %) (三)本人投资情况 2022年投资40万元,浮亏3.66万元,亏9.15 %;2023年投资40万元,浮亏1.9万元;2024年投资40万元,浮盈6700,浮盈1.46 %。2022年以来总收益浮亏(3.66+1.9-0.67)=4.89万元,亏损率12.22 %。 以上数据说明,2022年以来投资收益率-12.22 %,暂时还是可以接受。近31个月投资,回头看,2022年还是太乐观,误判行情,仓位九成,导致2022年亏损严重。2023年以来,加强了仓位管理,慢慢开始回血。 对于A股下半年的行情,老张不抱太大的希望,大A,投资A股如同在垃圾桶里捡黄金,难度太多,还是要加强学习,放眼世界,美股2008年以来一直长牛,纳指今年证监会80余次提醒有风险,然而纳指一路创新高,内在的原因是什么? 网上有个段子,说投资A股,如同找A股男朋友,跟了三年,一直亏损,还不如找美股男友,纳指三个月就回本了,后悔没有早点认识纳指。 老张七月第一周,小试纳指场内ETF,盈利每天恐高,每天涨,纳指昨夜又创新高。反观A股,创业板ETF、酒ETF证券ETF全是创近一年新低或者继续创新低。看样子老张也要重新认识A股,下步分散资金到海外巿场,远离A股不是坏事。