Q:我3点前买入，美股没开盘，买入价格是按当天晚上收盘价计算吗？还是按上个日收盘价计算？

　　@晴时不见羽：国泰纳斯达克100指数基金虽然为投资海外市场的QDII基金，但是也是按每个工作日的15点划分交易所属工作日的，工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。(点此查看详细)

　　Q:昨天清仓，今天的收益不也算吗？

　　@一直涨吧：昨天15点之前卖的按照昨天的收盘价算，今天的涨跌和你没关系，15点之后卖的就按照今天的收盘价算了。(点此查看详细)

　　Q:净值与估值怎么差那么多？

　　@晴时不见羽：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:8月11日零晨1:52分买的算哪天的净值？

　　@晴时不见羽：广发纳斯达克100指数基金为投资海外市场的QDII基金，工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日)，则视作下一交易日的交易申请。8月11日15点之后交易，按照8月13日的净值计算。(点此查看详细)

　　Q:这个净值什么时候更新？

　　@晴时不见羽：由于广发纳斯达克100指数基金投资海外市场，T日的净值最快将于T＋1日晚上更新(T日均指国内证券交易所交易日)。(点此查看详细)

　　Q:超级转换是什么？15点后估值买入90%，为啥还能当天买入转入的基金？

　　@弘小二：为了确保投资者能够及时购买转入基金，超级转换业务转入基金的申购金额，以赎回基金T日盘后估值的90%计算(此时由天天基金先行垫付)。 一般情况下，实际转出确认金额会大于或小于申购垫付资金，所以我司会在T＋1日赎回资金确认后，通过活期宝进行差额调整(多退少补，涉及调增的金额在T＋2晚间20点之后查询)。(点此查看详细)

　　Q:六号买的今天赎回要不要一点五手续费？

　　@弘小二：基金持有时间计算：申购从确认之日起开始计算持有期，赎回从确认之日起开始不计算持有期。(从申购确认日开始，计做第一日，赎回确认日的前一日，计做最后一日，中间时长按自然日计算。)如果您是在8月6日15点前申购的天弘中证计算机指数C在8月7日确认份额计为持有的第1天，8月13日刚好是持有的第7天，在8月13日15点前赎回不收手续费。 如果您是在8月6日15点前申购的天弘中证计算机指数C在8月8日确认份额计为持有的第1天，8月13日是持有的第6天，8月13日15点前赎回收1.5%的手续费。(点此查看详细)

　　Q:广发纳斯达克100指数基金净值为啥还不更新？

　　@晴时不见羽：基金的净值一般在晚上20:00左右进行公布，时间不是太固定，主要看基金公司的清算的速度，建议您耐心等待，一般基金的净值在第二天一定可以看到。(点此查看详细)

　　Q:今天(14:00)买，算哪天值？

　　@晴时不见羽：工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。今天15点之前申购，按照今天净值计算，该基金投资海外市场，T日的净值最快将于T＋1日晚上更新(T日均指国内证券交易所交易日)。(点此查看详细)

　　Q:上周日买的净值按周一算还是按周二的算？

　　@晴时不见羽：如果是非交易日(周末或节假日)，则视作下一交易日的交易申请。周日买按照周一的净值计算，周三晚上确认基金份额，开始计算持仓盈亏。(点此查看详细)

　　Q:广发纳斯达克100指数当日三点前卖出是按哪一天的净值算账？

　　@月灵犀：工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日)，则视作下一交易日的交易申请。若您是在8月14日15点之前赎回，按照当日净值计算。(点此查看详细)

　　Q:兴全货币A基金分红是现金还是复利？

　　@月灵犀：兴全货币A为货币基金，货币基金默认的分红为红利再投资，该基金收益转结为每月10日，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

　　Q:未付收益什么意思？

　　@月灵犀：未付收益就是还没有分红到您帐户中的资金，一般指货币基金，货币基金的收益是每天计算，复利。该基金收益转结为每月10日，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

　　Q:昨天三点前卖的今天会算我的吗？

　　@弘小二：您在8月13日15点前赎回的天弘创业板C按8月13日的净值计算到账金额，8月14日的涨跌和您是无关的。(点此查看详细)

　　Q:天弘中证银行指数C基金持有七天赎回，有手续费吗？

　　@弘小二：天弘中证银行指数C无申购费，赎回费和持有天数有关，持有天数大于等于7天赎回不收手续费，持有天数小于赎回7天收取1.5%的手续费。(点此查看详细)

　　Q:天弘中证食品饮料指数C基金的涨跌，主要由哪个因素来决定的啊？

　　@弘小二：天弘中证食品饮料指数基金紧密跟踪中证食品饮料指数，采用完全复制标的指数的方法，进行被动指数化投资。(点此查看详细)

　　Q:我8月6日买入的，今天赎回，请问够七个工作日了吗？申请赎回的今天算不算？

　　@晴时不见羽：基金持有时间计算：申购从确认之日起开始计算持有期，赎回从确认之日起开始不计算持有期。(从申购确认日开始，计做第一日，赎回确认日的前一日，计做最后一日，中间时长按自然日计算。)8月6日15点之前申购，7日确认份额，计算持有日第一天，今天为持有的第九天，进行赎回按照0.75%收取。(点此查看详细)

　　Q:华安纯债债券A基金持有时间大于7个工作日，赎回多少钱？

　　@晴时不见羽：华安纯债债券A基金赎回基金费率为：小于7天1.50%；大于等于7天，小于30天0.75%；大于等于30天，小于365天 0.10%；大于等于365天，小于730天 0.05%；大于等于730天0.00%，具体可在基金购买信息中查看。(点此查看详细)

　　Q:赎回的钱什么时候到账啊？我的华安基金卖出已经一个星期了，钱还没到账啊？

　　@晴时不见羽：天天基金平台赎回基金到账时间如下：货币基金：1-2个工作日；债券基金：2-4个工作日；股票型基金：3-4个工作日；QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)。部分特殊产品可能会延后一到两个工作日。(点此查看详细)

　　Q:未付收益什么时候到账？

　　@晴时不见羽：鹏华添利宝货币基金收益转结为日结，日结的基金产品每个工作日结转上个工作日未付收益，周五周六周末三天收益合并到周一结转 ，具体以页面显示为准。(点此查看详细)

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