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发表于 2023-12-12 15:52:05 天天基金网页版 发布于 上海
基金亏损怎么办?学会这些补仓姿势

上证指数又在3000点附近震荡,不少投资者开始积极对亏损的基金进行补仓自救。

那你知道为什么要补仓吗?我们先来看一组简简单单的计算:

当基金亏损10%时,需要上涨11.1%才能回本;

当基金亏损30%时,需要上涨42.86%才能回本;

当基金亏损50%时,则需要上涨100%才能回本。

可以发现,当我们亏损的幅度越大时,回本的难度也就越高。举个例子,比如你用100元买了100份额净值为“1”的基金。市场大跌50%,基金净值跌到0.5,而平均成本是1元,因此想回本就需要涨100%。

这个时候你又拿出200块,以0.5的净值买入该基金,可以买400份额。这个时候你两次的总投入金额是300元,但一共有500份额基金。

那么补仓后的平均成本就变成了300元/500份=0.6元,此时只要基金净值涨20%就能回本。

那么如何正确补仓呢?以下三种正确的补仓姿势可以收好备用:

一、 按比例分批补仓法

如果基金出现阶段性下跌的走势,可以先将加仓资金平均分成几份,再预设一个下跌幅度,净值每达到一个跌幅,就加一份仓,也就是很多基民较常使用的“跌破百分比”补仓法。

至于这个跌幅的设置,可以是3%、5%、10%或者其他数值,需要根据市场环境、自身的风险承受能力和基金的特点来进行合理选择,每个人设定的目标值可能都不同。

但注意,这个目标值过大或过小都不好。如果预设的跌幅太大,则补仓时出手的机会就比较少,收集不了低位的筹码,便难以摊薄成本;而预设的跌幅过小,则在回调前期的买入可能过于频繁,子弹有可能早早打光。

一般来说,可以参考基金的历史最大回撤来进行综合判断。比如最大回撤是32%,如果分4次补仓的话,可以考虑将跌幅预设在8%左右。如果最大回撤相对较低,说明这可能是一个波动相对较小的产品,那么预设的跌幅目标值也可以相应小一些。

二、 金字塔补仓法

金字塔式策略分为买入和卖出策略两部分,买入采用正金字塔,卖出采用倒金字塔。

既然是补仓,我们在这里就重点讨论正金字塔策略,其核心的原理是:在高价位时买入较小仓位,低价位时买入较大仓位;价格下跌时买入数量逐渐增多,价格上升时买入数量逐步减少。该策略可以避免将大部分补仓资金买在相对高位上,有效摊薄成本。

这个方法相对来说更适合具有持续现金流的投资者,相较于操作简单的“按比例分批补仓法”,对投资者的要求也会更高。

首先,对于未来一段时间的价格走势需要做出判断;其次,还要大致估计未来价格底部与顶部,分配不同价位所对应的仓位。

如果判断与实际情况偏差较大,那么补仓的效果将受到一定影响。大体上来说,金字塔补仓法更适合震荡市。

三、 定投式加仓法

如果有的朋友觉得上面两种方法都需要自己操作太麻烦,那么不妨考虑坚持定投。在看好基金长期表现的情况下,设定一个扣款金额和扣款频率,其他就交给时间。

$中信保诚中证500指数(LOF)A(OTCFUND|165511)$$信诚沪深300指数(LOF)A(OTCFUND|165515)$$信诚中证800有色指数(LOF)C(OTCFUND|013081)$$信诚中证800医药指数(LOF)C(OTCFUND|013080)$    


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