公告日期：2024-08-31

通用技术集团财务有限责任公司

风险评估报告

一、通用技术集团财务有限责任公司基本情况

通用技术集团财务有限责任公司(英文名称：GENERTEC
FINANCECO.,LTD)成立于 2010 年 9 月 30 日，隶属于中国通
用技术(集团)控股有限责任公司（以下简称“集团公司”），由集团公司及其全资子公司中国技术进出口集团有限公司共同出资组建。

通用财务公司自 2009 年 11 月 25 日获批筹建，2010 年
9月26日取得中国银监会开业批复，并领取金融许可证，2010
年 9 月 30 日领取法人营业执照。2019 年 12 月，公司注册资
本由 10 亿元人民币增加至 22.96 亿元人民币。2022 年 2 月，
公司注册资本由 22.96 亿元人民币增加至 53 亿元人民币。
通用财务公司以集团公司总体利益最大化为目标，通过专业化的运作，实现集团成员单位资金的全覆盖集中管理，进而有效控制资金风险，实现集团总体战略布局下的最优资源配置，并为集团成员单位提供灵活的金融产品及全方位的财务顾问服务。

注册地址：北京市丰台区西营街 1 区 1 号院 1 号楼 1001
法定代表人：岳海涛

金融许可证机构编码：L0115H211000001

统一社会信用代码：91110000717827937X

注册资本：53 亿元人民币

业务范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员
单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资。

二、通用技术集团财务有限责任公司内部控制的基本情况

（一）内控环境

1.公司治理

通用财务公司按照《公司章程》中的规定建立了股东会、董事会、监事会及经营层“三会一层”的法人治理结构。董事会下设风险控制委员会、战略委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会；监事会独立行使监督权；管理层负责日常经营活动。“三会一层”责任明确、相互监督，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

风险控制委员会，负责协助董事会按照通用财务公司风险容忍度拟定风险取向、风险总量、风险限额，提出风险管理总体原则、政策及指导方针、审核年度重大风险识别、风险政策、审核拟提交董事会审议的制度；向董事会建议风险管理的授权方案；对资产质量分类结果进行审核；推动案防工作、反洗钱工作等，审议案防工作报告、年度反洗钱工作报告等。

战略委员会，负责组织撰写通用财务公司发展战略，对发展战略的执行进行监督和指导，组织实施发展战略的评估
工作、拟定年度经营目标指引、对公司章程规定须经董事会审议的重大投资融资方案进行研究并提出建议等。

审计委员会，负责持续监督公司内部控制体系，审核公司的相关管理规章制度及其执行情况，持续监督公司重大经营活动的合规性和有效性；监督和评估公司内部审计稽核工作；督导公司内部审计制度的制定及实施，对公司审计体系的完整性和运行的有效性进行评估和督导；审议公司年度稽核工作计划、年度稽核工作总结，督导内部审计稽核工作，评估内部审计稽核质量等。

薪酬与考核委员会，负责拟订公司高级管理人员的薪酬体系和策略、薪酬管理和业绩考核制度和中长期激励方案、职务消费及社会保障、福利等制度；组织实施公司高级管理人员的业绩考核和评价；研究和审议公司的工资总额管理制度与方案、工资总额预算及执行情况、企业年金管理制度、中长期激励管理办法等。

2.部门设置与分工

通用财务公司共设有十个部门，其中金融服务部、金融市场部、国际业务部为公司业务部门；资金结算部、计划财务部、风险控制与法律合规部、科技信息部、办公室、党群人力部、纪检稽核部为中后台部门。通用财务公司形成了较为完备的组织架构和部门及岗位职责体系，各部门各司其职、相互配合，确保了科学决策、有效监督和制衡。

（二）风险的识别与评估

通用财务公司持续健全内控管理体系,完善内控管理手册、风险清单，识别风险点，落实责任部门，明确控制要点，
并开展内控自评价及缺陷整改工作；针对重点业务和新业务不定期开展风险评估，针对具体业务在事前、事中、事后环节均进行风险识别，提出风险管理建议，持续提升业务风险的识别与管控能力；根据监管机构要求妥善开展各类风……
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