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公告日期:2024-07-30
深圳市科陆电子科技股份有限公司
关于对美的集团财务有限公司的风险评估报告
根据《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》等的要求,深圳市科陆电子科技股份有限公司(以下简称“公司”)通过查验美的集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)提供的《金融许可证》《营业执照》等有关证件资料,并审阅财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务报表,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估。现将有关风险评估情况报告如下:
一、财务公司的基本情况
公司名称:美的集团财务有限公司
法定代表人:钟铮
注册资本:人民币350,000万元
注册地址:佛山市顺德区北滘镇美的大道6号美的总部大楼B区6楼
统一社会信用代码:914406065591232632
经营范围:吸收成员单位的存款;办理成员单位的贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑;办理成员单位买方信贷和消费信贷;从事固定收益类有价证券投资;从事套期保值类衍生产品交易;国家金融监督管理总局批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
股权结构:美的集团股份有限公司持有95%股权,广东威灵电机制造有限公司持有5%股权。
财务公司成立于2010年7月,是经原中国银行业监督管理委员会批准设立、由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的非银行金融机构,金融许可证机构编码:L0110H344060001。
二、财务公司内部控制制度的基本情况
(一)控制环境
财务公司建立了职责分明、分权制衡、简洁高效的法人治理结构。根据《中华人民共和国公司法》、《美的集团财务有限公司章程》规定及实际运营需要,财务公司建立了由股东会、董事会、监事会和经营管理层组成的“三会一层”运行机制,并对各自的职责进行了明确规定;组建了高效、精干的内设机构,机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则。
财务公司组织架构设置情况如下:
(二)风险控制与识别
1、健全业务操作,加强内部控制,搭建风控体系。
(1)按照审慎经营,内控优先的原则,财务公司制订了各项内部管理制度和流程,主要涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等管理制度。
(2)财务公司根据业务开展及风险控制要求,逐步对有关管理制度和操作流程进行了修订或完善,目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系,确保了各项业务的有序、合规开展。
2、加强风险管理和内部稽核,提高风险管控和案件防控意识。
(1)制订《案件防控管理办法》及《全面风险管理办法》等制度,有效
防范财务公司内外部风险,提高风险管控能力。
(2)实行内部审计监督制度,强化业务部门日常管理,通过“现场检查+非现场检查+专项检查”的方式,夯实内部稽核监督工作,对各项经营活动的合规性进行检查、监督,提出内部稽核审计整改事项并跟踪落实,确保整改到位。
(3)加强案件风险防控教育,组织相关专题教育活动,剖析案例,提示风险,警示员工,总结经验,提高风险防控意识,为业务创新奠定稳健基础。
(三)重要控制活动
1、结算及资金管理
在结算及资金管理方面,财务公司根据各项监管法规,制定了《结算业务
管理办法》,包含结算账户管理、结算业务管理等,有效控制了业务风险。
2、信贷管理
财务公司制定了《授信管理办法》、《授权管理办法》、《资产风险分类
管理办法》、《担保管理办法》、《成员单位流动资金贷款管理办法》、《保
函业务管理办法》、《征信管理办法》、《商业汇票管理办法》等制度规章,
建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系,并严格按
照规定的程序和权限审查、审批贷款。
财务公司严守监管合规底线,参考监管最新要求,致力于通过系统开发运
用不断提升信贷风险管理水平。财务公司陆续开发评级模型、BI数据仓分析,
同业授信管理模块,将公司信贷业务、信贷风险分析与信息科技有效结合,通
过大数据及现代化技术有效监测、评估信贷风险,……
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