公告日期：2025-01-09

启明星辰信息技术集团股份有限公司

关于中国移动通信集团财务有限公司的

风险评估报告

根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》、《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》等有关规定的要求，启明星辰信息技术集团股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验中国移动通信集团财务有限公司（以下简称“中移财务公司”）的《金融许可证》、《营业执照》等证件资料及取得并审阅财务公司最近一个会计年度经审计的年度财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、中移财务公司基本情况

中移财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准，正式成立于 2012 年
1 月 20 日的非银行金融机构。目前注册资本为人民币 116.28 亿元，法定代表人
为陈静（代为履行法定代表人职责），地址为北京市西城区西便门内大街 53 号
博瑞琪大厦甲段 6 层。截至 2024 年 6 月 30 日，中移财务公司经批准的业务范围
包括：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资。

截至 2024 年 6 月 30 日，中移财务公司总资产为人民币 1,374.02 亿元，净
资产为人民币 299.23 亿元，2024 年 1-6 月净利润为人民币 6.00 亿元。

二、中移财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

中移财务公司严格遵循金融行业的监管政策，持续提升内部控制有效性。中移财务公司设立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构；制定了覆盖公司治理、运营管理、综合管理和党建管理的全面制度体系；建立了适应公司运营需求的管理信息系统；营造了审慎稳健、合规运营的企业文化等。

（二）风险的识别、评估与监测

中移财务公司建立了“三道防线”内控责任体系，协同开展风险识别、评估与监测，有效提升风险防控能力。业务部门作为业务制度设计、执行部门，负责将管控措施嵌入业务流程，并分析控制措施的执行情况。风险管理部门作为内部控制的建设、执行部门，负责牵头设计内部控制体系，组织、督促各部门建立和健全内部控制制度。审计稽核部门作为公司内部控制的监督、评价部门，负责组织检查、评价内部控制的充分性和有效性，督促纠正内部控制存在的问题。每年定期开展内部控制自我评价工作，聚焦公司内控制度设计有效性和执行有效性、内控覆盖领域和流程的全面性和充分性开展审计评价。

（三）控制活动

中移财务公司持续深化全面风险管理体系建设，并通过内部控制长效机制传导至资金管理、信贷管理、投资管理、创新业务等重要业务领域。在资金管理领域，中移财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定及公司对中移财务公司的功能定位要求，以加强资金集中管理为目的，为成员单位提供资金集中管理及金融服务。在信贷管理领域，中移财务公司制定了成员单位信用等级评定及综合授信等管理制度，严格落实贷款“三查”制度和审、贷、放分离程序。在投资管理领域，中移财务公司依托生命周期风险管理机制，将审慎稳健风险偏好
策略传导至投资业务经营和管理活动中，紧盯宏观经济和金融市场最新发展、资金资产运作重点领域，牢牢守住金融资金资产安全底线。在创新业务领域，公司新业务开展前均落实对新业务的合规性审查，明确风险控制措施、业务限额等，经公司有权决策机构审批通过后合规开展。

（四）内部控制总体评价

中移财务公司内部控制不存在重大缺陷和重要缺陷，整体内部控制有效。
三、中移财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至 2023 年 12 月 31
日，中移财务公司资产总额为人民币 1,337.14 亿元、负债总额为人民币 1,045.29
亿元、净资产为人民币 291.84 亿元，2023 年度净利润为人民币 14.69 亿元。
根据未经审计的 2024 年半年度财务报告，截至 2024 年 6 月 30 日，中移财
务公司资产总额为人民币 1,374.02 亿元、负债总额为人民币 1,074.79 亿元、……
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