8月28日晚间，“券商一哥”中信证券披露了2024年半年报。
2024年上半年，中信证券实现营业收入301.83亿元，同比下降4.18%；实现归属于母公司股东的净利润105.70亿元，同比下降6.51%；基本每股收益0.69元；加权平均净资产收益率3.96%。
值得一提的是，中信证券拟大比例现金分红。根据公告，本次中期利润分配采用现金分红的方式（即100%为现金分红），拟每10股派发2.40元（含税）。公司将以6月30日公司A股及H股总股本148.21亿股为基数，合计派发现金红利人民币35.57亿元（含税），占2024年中期合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的34.89%。
来看中信证券半年报业绩要点。
要点一：仅证券投资业务收入同比增长增幅31%
中信证券将主营业务分为经纪业务、资产管理、证券投资、证券承销、其他业务。
今年上半年，证券投资成为公司第一大收入来源，金额达到134.04亿元，同比增长31.25%。这也是公司唯一同比增长的业务板块。该板块业务收入占总收入比例达到44%，且营业利润率达到75.72%，也是公司业绩在证券行业整体承压下能维持相对稳定的重要原因。
中报中，中信证券特别提及股票自营业务的操作思路：坚持聚焦上市公司基本面，特别是中长期自由现金流创造能力，加强对低估值大型蓝筹公司研究，着眼于降低组合波动
及增强抵御外部宏观因素冲击的能力，加大各类非方向性投资布局。
其他板块中，经纪业务实现营业收入76.95亿元，同比下降2.85%；资产管理业务收入49.19亿元，同比下降8.26%；证券承销业务收入17.23亿元，同比下降54.62%；其他业务收入24.42亿元，同比下滑41.96%。
要点二：股权融资多个指标排名市场第一但承销收入下降超五成
2024年上半年，A股IPO企业数量及发行规模均有下降，但中信证券在多个业务领域表现强劲，市场份额排名第一。
中报显示，境内股权融资方面，2024年上半年公司完成A股主承销项目28单，主承销规模人民币318.96亿元（现金类及资产类），市场份额18.44%，排名市场第一。其中，公司完成IPO项目4单，主承销规模人民币50.66亿元，市场份额15.59%，排名市场第二；再融资项目24单，主承销规模人民币268.30亿元，市场份额19.10%，排名市场第一，其中现金类定向增发项目18单，主承销规模人民币172.63亿元，市场份额22.74%，排名市场第一。
但由上所述，同期由于市场蛋糕变小，公司证券承销业务收入17.23亿元，同比下降54.62%；同期营业成本仅下降33.93%，造成营业利润率减少23.39个百分点。
要点三：境内财富管理客户数量达到1470万户
中报显示，截至报告期末，中信证券境内财富管理客户数量累计达1470万户，托管客户资产规模保持10万亿级，较上一年末实现正增长。
境外财富管理业务方面，公司有序推进境外财富管理全球化布局，中国香港与新加坡作为“双簿记中心”，聚焦全球主要经济体的核心金融市场，灵活布局，捕捉全球财富增长的新机遇，构建跨地域、跨市场、跨资产类别的财富管理及综合服务平台，为全球高净值客户及机构投资者提供更加多元化、个性化和全球化的资产配置解决方案。2024年上半年，境外财富管理产品销售规模和收入继续保持稳定增长。
要点四：境外收入同比增长25%
半年报显示，中信证券境内收入为240.97亿元，同比下降9.52%；但境外收入表现良好，实现收入60.86亿元，同比增长25.02%。
要点五：两家重要投资子公司亏损
在IPO遇冷的背景下，直接投资、另类投资市场遭遇退出困境，中信证券两家重要投资子公司金石投资、中信证券投资上半年出现亏损。
其中金石投资2024年上半年，实现营业收入-1354万元，净利润-1.47亿元。金石投资的主营业务为实业投资；投资咨询、管理。中信证券投资2024年上半年实现营业收入-9.05亿元，净利润-7.08亿元。中信证券投资的主营业务为金融产品投资、证券投资、股权投资。
要点六：中信证券华南实现净利润2.08亿元
中信证券华南前身为广州证券，中信证券2020年以134亿元的代价完成收购并将其改名。2024年上半年，实现营业收入人民币4.93亿元，净利润2.09亿元；拥有证券分支机构32家，员工948人，其中派遣员工22人。
要点七：因缴纳行政处罚款上半年营业外支出达1.0588亿元
4月19日晚间，中信证券、海通证券纷纷发布公告：中核钛白实控人王泽龙及其朋友洪浩炜、中信中证资本管理有限公司（简称“中信中证”）、中信证券、海通证券、韩雨辰涉嫌违反限制性规定转让股票一案，已由证监会调查完毕。相关方利用转融通实现限售股出借的细节被坐实。相关方合计被罚没2.35亿元。
中报显示，由于缴纳行政处罚款，中信证券上半年营业外支出大幅增长至1.0588亿元，同比增长190.02%。
