公告日期：2024-08-29

东方国际创业股份有限公司

对东方国际集团财务有限公司的风险持续评估报告

2024 年 6 月 26 日，东方国际创业股份有限公司（以下简称“公司”）2023
年年度股东大会审议通过相关议案，同意公司与公司控股股东-东方国际（集团）有限公司的控股子公司东方国际集团财务有限公司（以下简称“集团财务公司”）重新签署《金融服务协议》，期限三年。根据中国证监会、上海证券交易所等监管部门的最新监管要求，公司就集团财务公司风险进行持续评估，现况如下：
一、东方国际集团财务有限公司基本情况

集团财务公司是公司控股股东-东方国际（集团）有限公司的控股子公司，经国家金融监督管理总局上海监管局（原上海银监局）批准设立，2017 年 12 月15 日在上海市市场监督管理局完成注册登记。

集团财务公司法定代表人季胜君，注册地址：上海市长宁区虹桥路 1488 号3 号楼，企业类型：有限责任公司（国有控股），统一社会信用代码：91310000MA1FL4UX9N，金融许可证编号：00855052，机构编码：L0260H231000001，注册资本：100,000 万元，经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证为准】。

二、东方国际集团财务有限公司内部控制基本情况

1、制度建设工作

2024 年上半年，集团财务公司严格落实业务发展、制度先行的理念，结合公司“三重一大”决策制度要求开展了新一轮制度梳理及修订工作，确保各项规章制度能够与法律法规及各项监管要求保持一致性。

集团财务公司制度完善工作主要分成三大类，一是在日常业务开展中，发现需要完善的制度；二是在风险评估和内审工作开展中，提出需要修订的制度；三是新业务开展，需要相配套新制度的制定，并保证在新业务开展前完成各项配套业务制度或操作细则的实施，由此不断增强业务开展过程与制度流程的匹配，努力建立全面风险合规体系。截止 2024 年上半年，财务公司共有各类制度 9 大类
159 项（不含章程），其中修订制度 4 项、新增制度 4 项，废除 0 项。

集团财务公司持续完善由业务防控条线、风险管理条线和审计稽核条线三道防线组成的内控监督评价实施机制，确保内控监督评价工作有序开展。

业务防控条线从内控体系制度入手进行内控机制的优化完善，有效提升内控自我评价能力。集团财务公司风险管理和内审部门负责内控的独立评价和监督，对集团财务公司管理流程进行系统评估和检查，真正体现内控监督评价全过程控制机制。风险管理条线从全面风险管理、合规管理等方面着手，及时就日常检查中发现的问题通过适当的形式进行督促整改，实现了半年零案件、零流动性事故、无不良贷款发生的风险控制目标。审计稽核条线通过对各部门及重点业务的审计监督，促进对发现的内控机制问题或缺陷及时采取措施，堵塞漏洞、消除隐患，并定期向管理层和治理层报告有关业务管理和内部控制的监督结果。

3、合规管理工作

2024 年上半年，集团财务公司严格落实监管部门公司治理规定，修订公司章程，并提交监管部门审批。同时，集团财务公司为加强信息科技基础设施建设，启动数据中心项目建设工作。

4、信息科技建设工作

集团财务公司完善了以“信息科技部-信息科技工作委员会-总经理办公会”为基础的信息科技管理架构，有效协调了各部门间的信息化工作。按监管机构对财务公司信息科技现场稽核及信息科技全面审计工作要求，集团财务公司在信息科技治理、基础设施、系统运行及维护、信息科技安全、业务连续性管理，五个方面进行信息化提升工作，完善了信息科技制度、加强了信息安全建设、并启动了 IDC 机房项目建设工作。

三、集团财务公司经营及风险管理情况

集团财务公司根据监管部门全面风险管理要求，结合实际业务的开展情况，在巩固现有管理体系基础上，做好新业务风险管理的配套建设，并对特定风险进行重点研究分析、制定整改措施。

1、信用风险

贷前调查环节，集团财务公司收集必要的授信资料和信息，认真对交易对手
的身份证明、授信主体资格、财务状况等方面的合法性、真实性和有效性进行核实，对授信需求进行测算形成可行的融资方案，并严格遵照“先评级后授信”的原则开展授信工作。授信审查环节，集团财务公司独立的对客户申请的授信业务进行综合分析评价，并关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。

集团财务公司资产端包括信贷业务和存放同业，业务品种单一，信用风险较小，存放同业交易对手皆为经过同业评级获得授信额度的商业银行。

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