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公告日期:2024-08-29
关于天津医药集团财务有限公司的
风险持续评估报告
按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号
—交易与关联交易》的要求,津药药业股份有限公司(以下简称“公司”)通过查验天津医药集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)的《营业执照》与《金融许可证》等证件资料,并审阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告,对其经营资质、业务和风险状况进行了评估,现将有关风险评估具体情况报告如下:
一、天津医药集团财务有限公司基本情况
财务公司经原中国银行保险监督管理委员会批准,于2016 年 9 月正式成立,由天津市医药集团有限公司、津药达仁堂集团股份有限公司、天津力生制药股份有限公司、天津药业集团有限公司和天津金益投资有限公司共同出资,注册资本金 5 亿元人民币。
注册地址:天津自贸试验区(空港经济区)西四道 168
号融和广场 3-2-501、502;3-3-501
法定代表人:幸建华
金融许可证机构编码:L0248H212000001
统一社会信用代码:91120118MA05L0R67F
财务公司经营范围: 吸收成员单位存款;办理成员
单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑;固定收益类有价证券投资。
二、财务公司风险管理的基本情况
(一)控制环境
财务公司按照《公司法》和公司章程的规定,设立三会一层治理架构,各治理主体职责边界清晰,符合独立运转、有效制衡原则,并对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定,股东会是财务公司的最高权力机关,董事会决定财务公司重大事项,向股东会负责,总经理领导下的经营班子负责财务公司的日常运营。财务公司治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织结构,为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。
组织架构图如下:
(二)风险的识别与评估
财务公司设立了独立的风险管理部和审计稽核部,与前台业务部门形成有效的风险管理三道防线,对公司的业务活动进行全方位的风险管理和监督稽核。三道防线依据《天津医药集团财务有限公司风险管理办法》,在其职责范围内对相关风险进行识别与评估,并根据评估结果及业务特点制定相应的风控制度、操作流程和风险应对措施,各部门职责分离、相互制约、相互监督,共同构建风险识别和评估能力,对风险进行预测、评估和控制。
(三)控制活动
财务公司从经营管理实际出发,制定了切实可行的内部控制目标,保证国家有关法律法律及监管制度的贯彻执行;保证财务公司发展战略和经营目标的实现;保证财务公司业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时;保证财务公司风险管理的有效性。实行全覆盖、重要性、制衡性、审慎性与成本效益兼顾的内部控制政策。
1.资金管理
财务公司作为非银行金融机构,十分关注资金管理工作,建立了明确的风险管理措施:一是密切关注流动比率、存贷款规模及其变动趋势,结合国家金融监督管理总局1104 报表体系中的流动性风险指标对流动性风险进行监测;二是加强信贷业务管理,努力提高信贷资产整体质量,防止不良贷款而造成信贷资产流动性缺失;三是优化储备资产结构,建立多手段的流动性准备,灵活配置货币基金、同业存款,为应对流动性冲击提供有力保障;四是高度重视流动性风险防范,按半年度开展流动性压力测试,为流动性管理提供参考及决策依据;五是加强与同业机构之间的综合授信管理,为公司业务开展及融资业务提供支持。
2.信贷管理
财务公司信贷业务的内控重点是防范和控制信用风险,提高信贷资产质量,优化信贷资产结构。针对每项信贷业务,财务公司均制定了具体的管理办法和操作流程,在具
体业务开展时,严格根据授信管理要求,根据成员单位的融资余额及融资需求,结合财务公司资金状况,确定客户授信额度计划,并严格在授信额度内办理信贷业务,严控风险,使业务的开展既有计划性又有均衡性。同时,财务公司信贷业务执行三查制度,做到贷前调查、贷中审查、贷后检查,严格控制信贷业务风险。
3.结算业务
财务公司制订了《天津医药集团财务有限公司结算业务管理办法》等制度及业务操作流程,遵循统一管理、分级授权、权责明确、严格监管的原则落实各项内控措施,确保结算业务人员严格按照操作规程进行……
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