华创证券维持邮储银行推荐评级 目标价5.98元
华创证券10月7日发布研报，维持邮储银行推荐评级，目标价位5.98元。截至报告日，公司最新收盘价为5.26元，较目标价有13.69%的上行空间。华创证券预测，邮储银行2024年归母净利润917.12亿元，同比增长6.31%。
| 主要财务指标与估值 | 2024E | 2025E | 2026E |
|---|---|---|---|
| 营业总收入(亿元) | 3481.78 | 3680.74 | 3978.71 |
| 归母净利润(亿元) | 917.12 | 953.55 | 1032.75 |
| 每股收益(元) | 0.92 | 0.96 | 1.04 |
| 每股净资产(元) | 8.55 | 9.24 | 9.99 |
| 市盈率(PE) | 5.69 | 5.47 | 5.05 |
| 市净率(PB) | 0.62 | 0.57 | 0.53 |
| 净资产收益率(%) | 10.17 | 10.81 | 10.83 |
| 总资产收益率(%) | 0.55 | 0.51 | 0.5 |
注：数据获取自研报正文。
邮储银行近一个月获得9份券商研报关注，平均目标价为6.45元。按研报发布日期倒序，最新五家券商研报数据如下表所示：
| 研报日期 | 机构简称 | 目标价 | 本次评级 | 详情 |
|---|---|---|---|---|
| 2024-10-07 | 华创证券 | 5.98 | 推荐 | 储蓄代理费率下调点评：储蓄代理费率下调，优化付息成本 |
| 2024-10-07 | 中泰证券 | - | 增持 | 邮储银行代理费率下调：幅度充分，结构差异化，机制优化 |
| 2024-10-05 | 国信证券 | - | 优于大市 | 储蓄代理费率下调快评：有助于稳定成本收入比 |
| 2024-10-04 | 中信建投 | 7.6 | 买入 | 代理费率差异化调整，助力降成本、优结构 |
| 2024-10-02 | 中信证券 | 6.6 | 买入 | 邮储银行（601658.SH，01658.HK）储蓄代理费率调整议案的点评—管理效率提升，成本机制优化 |
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