公告日期：2024-08-30

中国建筑股份有限公司关于对中建财务
有限公司风险持续评估的报告

根据监管要求，中国建筑股份有限公司（以下简称“股份公司”）应对所控股的中建财务有限公司（以下简称“中建财务”）进行风险持续评估。通过查验中建财务《金融许可证》《营业执照》等证件资料，审阅定期财务报告及运营过程性资料，股份公司对中建财务截至2024年6月30日的风险状况进行了评估，现将风险评估情况报告如下。

一、中建财务基本信息、经营范围与组织架构

（一）基本信息

中建财务有限公司经原中国银行业监督管理委员会批准成立，注册资本150亿元，股东为中国建筑集团有限公司（持股20%）、中国建筑股份有限公司（持股80%）。

注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼20层

法定代表人：鄢良军

金融许可证机构编码：L0117H211000001

统一社会信用代码：91110000100018144H

（二）经营范围

根据《企业集团财务公司管理办法》（2006年修订）以及中国银保监会相关批复，中建财务的经营范围包括下述业务的本外币业务：1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2.协助成员单位实现交易款
项的收付；3.经批准的保险代理业务；4.对成员单位提供担保；5.办理成员单位之间的委托贷款；6.对成员单位办理票据承兑与贴现；7.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8.吸收成员单位的存款；9.对成员单位办理贷款及融资租赁；10.从事同业拆借；11.有价证券投资（股票投资除外）。

根据2022年《企业集团财务公司管理办法》，中建财务将就仍存续的融资租赁和AA+企业债券投资两类业务持有至到期自然结清（2024年底）。待清理完成后，中建财务将根据实际业务开展情况修订业务范围并更新营业执照。

（三）组织架构

中建财务规范设置了由股东会、董事会、监事会与经理层组成的“三会一层”。其中，董事会下设战略和薪酬管理委员会、风险管理委员会、审计委员会；经理层下设信贷审查委员会、投资决策委员会、信息科技管理委员会。目前中建财务共设有13个职能部门，具体组织架构如下：

二、中建财务经营及监管指标情况

（一）经营情况

截至2024年6月30日，中建财务资产总额763.79亿元，负债总额570.26亿元，所有者权益总额193.53亿元，资产负债率74.66%，2024年上半年实现营业收入12.10亿元，利润总额7.09亿元，净利润5.32亿元。

（二）监管指标情况

根据《企业集团财务公司管理办法》，中建财务持续监控各项监管指标，截至2024年6月30日，各项指标均符合监管要求。

监管项目 规定值 截至 2024 年 6 月末实际值

资本充足率 ≥10.5% 21.47%

流动性比例 ≥25% 50.55%

不良资产率 ≤4% 0

不良贷款率 ≤5% 0

集团外负债总额/资本净额 ≤100% 14.67%

票据承兑和转贴现卖出余额/资本 ≤100% 42.08%

净额

投资总额/资本净额 ≤70% 8.7%

三、中建财务风险管理体系

中建财务按照《中华人民共和国公司法》《商业银行内部控制指引》和《企业集团财务公司管理办法》等相关法律法规及股份公司风险管理体系建设要求，建立健全风险管理体系。

（一）风险管理组织体系

中建财务依托董事会、监事会、经理层，在健全的治理
结构下，开展风险管理相关工作。

1.董事会：保证风险管理所需的资源配置，制定风险管理政策和程序，建立并实施有效的风险管理工作机制，监督经理层开展全面风险管理工作，并对风险管理的独立性和有效性承担最终责任。董事会下设风险管理委员会和审计委员会，在职责范围内行使职权，协助董事会开展风险管理工作。
2.监事会：按照法律法规、公司章程和管理制度规定，对……
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