公告日期：2024-08-27

上海电气风电集团股份有限公司

关于上海电气集团财务有限责任公司

的风险持续评估报告

上海电气集团财务有限责任公司（以下简称“电气财务”）是公司控股股东上海电气集团股份有限公司的控股子公司（直接持股比例为 74.625%），为公司的关联方。公司及其合并报表范围内的子公司和其他主体（以下简称“公司及其子公司”）2024 年上半年与电气财务发生的金融服务业务包括存款业务、授信业务（包括贷款、票据贴现、保函和承兑等授信类金融服务）等（以下简称“金融服务业务”）。
根据中国证监会 2022 年 05 月 30 日发布的《关于规范上市公司
与企业集团财务公司业务往来的通知》和上海证券交易所 2023 年 01月 13 日修订后发布的《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5号——交易与关联交易》等相关法律法规的要求，结合电气财务提供的《金融许可证》及《营业执照》等有关证件资料，公司审阅了电气
财务截至 2024 年 06 月 30 日止的财务报表（未经审计），对电气财
务的经营资质、业务和风险状况进行了评估。现将有关情况报告如下：
一、电气财务基本情况

电气财务成立于 1995 年 12 月，是经中国人民银行批准设立，由
中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）(注 1)及其派出机构监管,企业法人统一社会信用代码为91310000132248198F。
改革方案》，决定在中国银行保险监督管理委员会基础上组建国家金融监督管理总局，作为国务院直属机构，将统一负责除证券业之外的金融业监管，同时不再保留中国银行保险监督管理委员会。同年 05 月，国家金融监督管理总局揭牌。

法定代表人：冯淳林

注册资本：人民币 30 亿元

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 211 号 302-
382 室

股东构成：上海电气集团股份有限公司的持股比例为 74.625%,上海电气香港有限公司的持股比例为8%,上海电气控股集团有限公司的持股比例为 5%，其他股东的持股比例合计为 12.375%。

业务范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十一）国家金融监督管理总局批准的其他业务。

经查询，电气财务未被列为失信被执行人，资信情况良好。

二、电气财务内部控制制度的基本情况

（一）控制环境

电气财务根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及公司章程等有关规定建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的“三会一层”组织架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和高级管理层之间权责明确、运作规范、相互协调和相互制衡的公司治理结构，并建立了激励约束的治理运行机制。电气财务董事会下设风险管理委员会和审计委员会，为董事会决策提供依据，进一步保证电气财务决策的有效性和科学性。同时通过建立并执行贯穿经营活动全过程的内部控制制度，能够有效防范经营风险。电气财务组织架构具体如下：

（二）控制活动

1、结算及资金管理

在结算及资金管理方面，电气财务根据各项监管法规，制定了《结算业务管理办法》《结算业务操作规程》《成员单位账户管理操作规程》《成员单位存款操作规程》《网上金融服务系统操作规程》《印章管理办法》及《外部密钥管理操作规程》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

2、信贷业务管理

电气财务制定了《法人客户授信管理办法》《授权管理办法》《资产风险分类管理办法》《客户和交易对手主体信用评级操作规程》《贷款业务管理办法》《人民币流动资金贷款操作规程》《人民币固定资产贷款操作规程》《人民币担保业务操作规程》《企业征信管理操作规程》《委托贷款操作规程》《银团贷款业务操作规程》《电子商业汇票业务操作规程》《抵押担保操作规程》及《贷款承诺类业务操作规程》等制度规章，建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。
电气财务严守监管合规底线，参考监管最新要求，致力于通过系统开发运用不断提升信贷风险管理水平。电气财务陆续开发评级模型、BI 数据仓分析、同业授信管理模块，将电气财务信贷业务、信贷风险分析与信息科技有效结合，通过大数据及现代化技术……
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