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公告日期:2024-08-24
五矿新能源材料(湖南)股份有限公司
关于对五矿集团财务有限责任公司的风险持续评估报告
按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求,五矿新能源材料(湖南)股份有限公司(以下简称“公司”)通过查验五矿集团财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)《金融许可证》《营业执照》等证件资料,并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,现将有关风险评估情况报告如下:
一、五矿集团财务有限责任公司基本情况
五矿集团财务有限责任公司是中国五矿集团有限公司(以下简称“中国五矿”)下属金融机构,于 1992 年经中国人民银行批准设立,2001 年改制为有限责任公司,是由中国五矿股份有限公司、五矿资本控股有限公司两方共同出资,接受国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构。财务公司的注册资本为人民币 350,000 万元。
注册地址:北京市海淀区三里河路 5 号 A247-A267(单)A226-A236(双)C106
法定代表人:董甦
金融许可证机构编码:L0001H211000001
统一社会信用代码:91110000101710917K
经营范围:(一)吸收成员单位存款;(二)办理成员单位贷款;(三)办理成员单位票据贴现;(四)办理成员单位资金结算与收付;(五)提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;(六)从事同业拆借;(七)办理成员单位票据承兑;(八)从事固定收益类有价证券投资;(九)对金融机构的股权投资。
二、财务公司风险管理的基本情况
(一)控制环境
财务公司已根据现代公司治理结构要求,设立了股东会、董事会、监事会,并对
董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会,由非财务公司高管的董事组成,是财务公司组织和实施公司全面风险管理的权威性机构,辅助董事会进行重大风险管理方面的调研和决策。财务公司治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构,为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。
(二)风险的识别与评估
财务公司编制完成了《内部控制管理制度》,建立了完善的授权管理制度,各部门间、各岗位间职责分工明确,各层级报告关系清晰,通过部门及岗位职责的合理设定,形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。公司各部门在其职责范围内对本部门相关风险进行识别与评估,按流程采取相应的风险应对措施。
公司风险管理委员会对财务公司的全面风险控制情况进行监督,负责审查财务公司风险控制情况、各项风险指标的控制情况,负责对财务公司风险控制制度的执行情况进行监督;监督财务公司资金结算、信贷、投融资等方面的重大风险控制;对已出现的风险制定化解措施并组织实施;对财务公司风险状况进行评估,并向董事会提出完善公司风险管理和内部控制的建议。
(三)控制活动
1、结算及资金管理
在结算及资金管理方面,财务公司根据各监管法规,制定了《人民币结算办法》、《人民币日常结算资金头寸管理办法》、《进口结算业务管理办法》、《出口结算业务管理办法》等结算管理与业务制度,每项业务制度均有详细的操作流程,明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务活动、关键输入输出、主要业务规则,有效控制了业务风险。
资金结算方面,财务公司主要依靠五矿司库系统进行系统控制,司库系统支持客户对业务的多级授权审批,防范客户操作风险。成员单位在财务公司开设结算账户,通过登入司库系统网上提交指令及提交书面指令实现资金结算。司库系统支持网上对账功能,支持成员单位账目的即时查询与核对。
存款业务方面,财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务,相关政策严格按照银保监会和中国人民银行相关规定执行,充分保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。
流动性管理方面,财务公司严格遵循公司相关规定进行资产负债管理,根据现金流对业务进行期限错配,保证了公司资金的安全性、效益性和流动性。
2、信贷管理
为有效控制信贷业务风险,财务公司根据《贷款通则》、《企业集团财务公司管理办法》及中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行的有关规定,制定了《客户信用评定管理办法》、《授信管理办法》、《自营贷款管理业务办法》等详细的管理办法及操作流程。以“制度先行,内……
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