公告日期：2023-02-28

证券代码：873138 证券简称：誉邦科技 主办券商：开源证券
陕西誉邦科技股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

公司第二届董事会第十七次会议审议并通过了关于制定《陕西誉邦科技股份有限公司对外担保管理制度》的议案，尚需提交公司 2023 年第二次临时股东大会审议表决。
二、 制度的主要内容，分章节列示：

陕西誉邦科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范公司担保行为，保护投资者的合法权益和保证公司的财务
安全，规避和降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《陕西誉邦科技有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等相关法律、法规和文件的规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称对外担保是指公司以第三人的身份为债务人对于债
务人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。公司及控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。

第三条 公司为提供担保应当遵循合法、审慎、安全的原则。

第四条 本管理办法适用于公司及公司全资、控股子公司，公司控股子公
司的担保 ，视同公司行为，其担保 应遵循本办法之规定。公司对参股的公司提供担保时，应在不超过持股比例范围内与其他股东共同提供担保。

第二章 被担保企业的资格

第五条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保：
（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

（三）公司所属全资公司、控股子公司、参股公司。

虽不符合上述所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的申请担保人，经股东大会同意，可以提供担保。

第六条 被担保企业除必须符合第八条规定外，还须具备以下条件：

（一）具备借款人资格，且借款及资金投向符合国家法律法规、银行贷款政策的有关规定；

（二）资信较好，资本实力较强；

（三）具有较强的经营管理能力，产品有较好的销路和市场前景，借款资金投资项目具有较高的经济效益；

（四）资产流动性较好，短期偿债能力较强，在被担保的借款还本付息期间具有足够的现金流量；

（五）被担保企业为公司控股子公司以外企业的，应提供反担保（不含互保企业）。

第七条 除公司控股子公司外，对于有下列情形之一的申请担保单位，公
司不得为其提供担保：

（一）产权不明，改制尚未完成或成立不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（二）提供虚假财务报表和其他资料；

（三）公司前次为其担保，发生债务逾期、拖欠利息等情况的；

（四）连续二年亏损的；

（五）经营状况已经恶化，信誉不良的；

（六）未能落实用于反担保的有效财产的；

（七）公司认为该担保可能存在其他损害公司或股东利益的。

第三章 对外担保的程序

第八条 财务部为公司担保的初审及日常管理部门，负责受理及审查所有
被担保人提交的担保申请以及担保的日常管理与持续风险控制；公司市场部组织履行董事会或股东大会的审批程序。

第九条 公司担保申请由公司财务部统一负责受理，被担保 人应当向财
务部提交担保申请书及附件，担保 申请书至少应包括以下内容：

（一）被担保人的基本情况；

（二）担保 的主要债务情况说明；

（三）担保类型及担保期限；

（四）担保协议的主要条款；

（五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明；

（六）反担保方案，反担保提供方要有实际承担能力的证明（适用于对参股
公司提供担保）。

第十条 被担保人提交担保申请书的同时还应附上与担保相关的资料，应
当包括：

（一）企业基本资料：包括营业执照、企业章程复印件、税务登记证、企业
组织机构代码证书；

（二）被担保人经审计的上一年度及最近一期的财务报表；

（三）担保的主债务合同及相关资料；

（四）债权人提供的担保合同格式文本；

（五）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（六……
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