成立容易发展难,养老基金难熬“三年考”,年内已有中信保诚养老2040三年持有混合FOF(012721)等7只产品清盘!
来源:界面新闻
养老最近又成了热议的话题,同时“人还没退休,养老基金先清盘”也成为了常见的现象。Choice数据显示,2024年年初以来,已有7只养老相关的基金清盘。
市场上的养老目标基金多以“宽进严出”的发起式基金居多,寄希望于“先成立,后发展”。而发起式基金,虽成立之初只需要基金管理人及高管等作为发起人认购不少于1000万元且持有期限不少于3年,则可免于首发规模限制,但是如果基金在成立3年期满时仍未能达到2亿元的规模下限,则会被强制清盘。
今年已清盘的7只养老基金都是发起式的基金,成立容易发展难,最终清盘原因都是因为发展缓慢,基金资产净值过低。其中,5只基金成立于2021年,因基金合同生效日3年后的2024年资产净值低于2亿元,触发基金合同终止事由;另外2只发起于2019年,虽熬过了发起式基金的“三年大考”,但终因基金资产净值连续60个工作日低于5000万元而清盘。
图片来源:Choice,截至2024年7月24日
天相投顾基金认为,基金公司在加速布局养老产品的同时,也要不断提升自身的投资管理能力,为投资者提供更好的投资体验。当前,投资者普遍对养老目标基金产品的认知和接受度偏低,这就需要通过多渠道、多形式普及基础金融知识,提高投资者对养老目标基金的认识和理解,同时加强长期养老规划意识的宣传和教育,引导投资者树立正确的投资理念。
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