为进一点摸清证券行业APP安全管理的风险底数，中国证券业协会周密组织券商开展移动应用软件（APP）信息报送工作。而这一轮摸排之所以引行业关注，主要在于监管重点关注9-11月的数据变化情况。显然，924行情以来的行情变化，对各家券商APP的性能、安全性等提出了更高要求。
依据要求，券商需精准报送2024年9-11月APP平均月度活跃人数，针对月活超100万/500万人的APP重点上报。同时，还要求上报APP是否通过行业检测认证、备案登记情况、运行状况。2022年以来有无违规通报等关键信息均在报送范畴，报送截止日期为2024年12月2日。
中证协提出，此次要求全行业上报，是根据证监会《关于做好证券期货经营机构移动应用软件备案工作的通知》的精神要求，强化APP规范管理，挖掘证券行业APP风险特征。
从此次报送的核心数据来看，精准聚焦了2024年9-11月APP活跃人数、细致排查运行隐患、彻查违规信息，可见得监管对于APP安全合规运营的重视程度。
摸清券商APP风险底数
从券商需填报的信息框架来看，报送内容指向性强。主要指向了2024年9-11平均月度活跃人数，同时对活跃人数超百万、五百万的APP的要求精准上报。此外，包括行业监测认证、运行状态、违规通报以及ICP备案/许可证号等关键指标都进行了详细统计，通过数据可铜见全方位的券商APP框架。
这其中，2024年9-11月平均月度活跃人数，直观反映APP在特定时段的用户参与热度与市场吸引力，为评估APP市场影响力提供核心依据；APP是否通过行业检测认证并完成备案登记，关乎其运营合法性与规范性，是APP立足市场的基本准则；运行状态则直接影响用户体验，关乎APP服务质量的稳定性与持续性；自2022年以来有无违规通报，则体现APP合规运营历史轨迹，警示潜在风险。
中证协要求券商需在2024年12月2日前，登录协会综合管理平台完成填报，专人负责与信息真实准确的双重要求，确保数据真实、准确、完整，确保此次摸底数据的可信度与权威性。
伴随证券市场数字化进程加速，APP成为投资者交易、资讯获取及服务体验的核心渠道，其安全性与合规性关乎投资者权益及市场稳定。精准摸清APP风险底数，可为监管精准施策筑牢根基，遏制违规行为滋生，有力保障信息安全及交易秩序。
9-11月行情起伏与APP活跃度共振
有行业人士告诉记者；“协会要求券商报送APP信息，是为了在行情活跃的背景下，更好地掌握行业动态，加强对券商APP的监管，保护投资者合法权益，促进资本市场的健康发展。券商APP活跃度反映了投资者对这些APP的使用频率和参与度，这对于监管部门和券商本身都具有重要意义”
回顾市场，9-11月间A股市场波动起伏，证券APP活跃度起伏与市场行情紧密耦合。9月市场低迷时，APP活跃人数增长平缓、部分功能使用频次下滑；9月下旬起，股票市场交易情绪火热，行情大幅上涨。这带动了券商APP活跃度的显著提升。
10月市场井喷，APP月活人数大幅跃升、功能使用深度广度拓展，数据显示，10月证券服务应用APP活跃人数达1.84亿人，环比上升15.75%，日均活跃人数亦高达6411.04万人，环比上升14.41%。千万级别月活券商APP如华泰证券涨乐财富通APP与国泰君安君弘APP领衔，众多券商APP跨越百万、五百万月活关键节点。财联社根据易观数据统计，10月TOP20券商的月活在160万人以上，而9月TOP20券商的月活则为130万人以上。活跃度提升可见一斑。
11月市场震荡分化，APP活跃度依用户投资风格与持仓结构分化，研究资讯、智能投顾等功能模块依用户偏好差异化活跃，整体活跃度在高位震荡中优化结构，展现了市场行情对APP使用行为的深度塑造力，APP成为投资者感知市场、参与交易、获取服务的核心数字化纽带。
对于监管部门而言，了解券商APP的活跃度情况有助于更全面地掌握市场动态和投资者行为。通过收集活跃用户数等信息，可以进一步摸清证券行业APP安全管理的风险底数，评估券商APP在市场中的影响力和覆盖面。这有助于监管部门更好地监督券商的运营情况，发现潜在问题并及时采取措施，保障投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展。
三个方向解读证券行业APP信息报送
一是有助于精准风险识别与评估。通过要求券商报送2024年9月至11月期间APP的平均月度活跃人数、每月活跃用户数超100万/500万人的APP特别注明、APP是否通过行业检测认证及备案登记、当前运行状况以及自2022年以来是否曾受到相关违规通报等信息，监管部门能够全面、深入地了解行业内APP的实际情况，及时发现潜在的风险点，为加强风险防控提供有力依据。
例如，从活跃人数波动洞察市场偏好对APP需求的动态影响，依检测认证结果排查技术漏洞与安全隐患，借违规通报追溯运营管理缺陷，为风险评级与分类管理奠定基础，构建行业风险预警指标体系，防患于未然。
二是有助于动态风险防控机制优化。依托报送数据，监管与时俱进调整策略。如据特殊市场行情下的活跃人数与违规反馈，实时优化功能审批与监管流程；针对特定风险事件频发领域，强化专项检查与压力测试，形成风险识别、评估、控制、处置的动态闭环，提升行业整体抗风险韧性，抵御内外部冲击。
此外，也为监管部门制定更科学、合理的政策提供了全面准确的依据，基于深度数据挖掘技术剖析APP风险特征，依风险等级精准分类施策，制定出更符合行业实际的政策法规，引导行业健康、有序发展。
三是推动行业规范发展、提升券商运营质量和稳定性。APP信息报送促使券商更加重视APP的合规性，确保其已通过行业检测认证并完成备案登记，提升整个行业APP的合规水平，减少违规行为的发生。券商需报告APP当前的运行状况，这将促使他们加强对APP的日常维护和管理，及时解决可能出现的问题，以提供更优质、稳定的服务，提升用户体验。
