新华财经北京12月20日电（高二山）人民银行20日进行1016亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.50%，与此前持平；鉴于当日有2051亿元7天期逆回购到期，公开市场净回笼1035亿元。本周人民银行共开展16783亿元逆回购操作，因当周有19885亿元逆回购到期，公开市场累计净回笼3102亿元。
上海银行间同业拆放利率（Shibor）各品种普跌，14D品种大幅下行。具体来看，隔夜Shibor下跌1.00BP，报1.4140%；7天Shibor下跌0.70BP，报1.6200%；14天Shibor下跌18.30BP，报1.8520%。
上海银行间同业拆放利率（12月20日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，所有品种均下跌，7天期品种跌幅相对更大。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行1.3BP、5.2BP，报1.4153%、1.5413%，成交额分别增加452亿元、2148亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行11.7BP、6.9BP，报1.5713%、1.7526%，成交额分别减少51亿元、864亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行4.8BP、4.7BP，报1.9314%、2.0542%，成交额分别增加140亿元、384亿元。
货币市场利率（12月20日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，20日资金面全天延续宽松态势。早盘大行国股行放量融出。非银机构隔夜押利率成交价格在1.80%位置，押存单信用成交在1.80%-1.85%成交。7D押利率成交在1.80%位置附近。跨年资金方面，14D押利率成交在2.05,21D押利率成交在2.00。公开市场操作净投放后，资金面保持宽松状态，隔夜成交价格回落至押利率存单1.60%-1.70%附近，7D回购押利率成交价格回落至1.75%附近。午后资金面宽松延续，隔夜押利率隔夜品种成交在1.65-1.75%区间，押存单隔夜品种成交至1.60-1.65附近。跨季成交寥寥，临近尾盘，部分大行股份行隔夜减点融出，资金市场全面转松，隔夜押利率最低成交到1.35%位置，押存单最低1.55%成交。
同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，12月20日有90只同业存单发行，实际发行量为1339.4亿元。
一级存单方面，全期限为工作日到期，整体交投情绪非常活跃。二级存单方面，利率债日内大幅下行，10年国债日终收在1.6950，存单交投十分火热，各期限收益率呈下行趋势。其中1M国股日终收在1.69，较昨日下行5BP；3M国股日终收在1.67，较昨日下行约4BP；6M国股日终收在1.67，较昨日下行约1.5BP；9M国股日终收在1.66，较昨日下行约0.5BP；1Y国股日终收在1.63，较昨日下行约2BP。1Y与9M相差-3BP，9M与6M相差-1BP，6M与3M收益率基本持平，3M和1M相差2BP。1Y-1M曲线利差为-6BP，较昨日变窄3BP。1Y-3M曲线利差为-4BP，较昨日变窄2BP。
【今日关注】
·据人民银行消息，初步统计，2024年3季度末，我国金融业机构总资产为489.15万亿元，同比增长8.0%，其中，银行业机构总资产为439.52万亿元，同比增长7.3%；证券业机构总资产为14.64万亿元，同比增长8.7%；保险业机构总资产为35.0万亿元，同比增长18.3%。
·近日，金融监管总局印发《中国出口信用保险公司监督管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》共设九章70条，包括总则、职能定位、公司治理、风险管理、内部控制、偿付能力管理、激励约束、监督管理、附则等。
·国家金融监督管理总局发布关于延长保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）实施过渡期有关事项的通知。经研究决定，将原定2024年底结束的保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）过渡期延长至2025年底。
·国家金融监督管理总局办公厅印发《保险资金运用内部控制应用指引（第4号—第6号）》。其中提到，保险公司开展股权投资，至少要关注资产负债错配风险、市场风险、流动性风险、法律合规风险及操作风险等。
