临近年末，又一家知名基金代销机构收到了监管的“罚单”。

　　中国证券监督管理委员会深圳监管局（下称“深圳证监局”）近日发布了《关于对深圳众禄基金销售股份有限公司采取责令改正行政监管措施的决定》。提出其业务及公司人员的独立性不足、违规开展基金销售以外的业务、设立子公司并提供借款、变相公开宣传推介私募基金、对基金销售活动实施不当激励等多个问题。

　　不仅是监管罚单，今年以来代销机构退出行业、基金公司取消销售合作等现象频频出现，基金代销行业正在加速洗牌。

　　知名代销机构被罚

　　近日，深圳证监局公告称，深圳众禄基金销售股份有限公司（下称“众禄基金”）存在以下五类行为，因此被采取责令改正的行政监管措施。

　　一是业务及公司人员的独立性不足；二是违规开展基金销售以外的业务；三是设立子公司并提供借款，且自《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号）实施之日起1年内未完成整改；四是变相公开宣传推介私募基金、未严格执行私募产品准入流程；五是针对基金销售活动实施不当激励、部分关键岗位从业人员未取得基金从业资格、未向中国证监会派出机构报送高级管理人员任职备案材料、人员投资行为管理制度缺失。

　　同时，深圳证监局对众禄基金董事长薛峰采取了监管谈话行政监管措施的决定。企查查数据显示，薛峰持有众禄基金六成以上的股份，是该公司的实际控制人、法定代表人。

　　公开资料显示，众禄基金于1999年成立，是首批获得中国证监会核准的独立基金销售机构，中国首家以独立基金销售机构为主体的挂牌公司。

　　半年报数据显示，该公司今年上半年营业收入增幅达到56.65%，归属于挂牌公司股东的净利润也同比增长至138.25万元。据Choice数据，截至12月20日，众禄基金代销基金数量超过7400只，全行业排名第29位。

　　今年“罚单”屡见不鲜

　　今年以来，监管对代销机构的“罚单”屡见不鲜。

　　以上半年非货基金保有规模排名第一的蚂蚁基金为例，自2023年中国证券监督管理委员会浙江监管局（下称“浙江证监局”）决定对蚂蚁基金及总经理林思思给予警告，并分别处以7368万元、15万元罚款后，今年9月，浙江证监局再度公布了一则关于蚂蚁基金的责令改正决定，并提出两点问题：一是推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则；二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。

　　近期，中国证券监督管理委员会大连监管局（下称“大连证监局”）也对资舟基金宣布注销资舟基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。此前，大连证监局曾因资舟基金未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统、存在丧失经营能力情形对其处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

　　退出、取消合作！代销洗牌加速

　　在监管趋严的大背景下，基金代销行业正在加速洗牌。

　　据Choice数据，目前代销基金数量过万只的仅有2家机构，但代销基金个数仅为个位数的机构数量过百，占比达到20%，首尾差距悬殊。

　　排排网财富理财师汪普秀认为，目前，在基金代销市场竞争加剧、基金销售不景气等背景下，代销机构面临的生存发展挑战加剧。很多基金代销机构销售量相对较少，再加上公募基金行业普遍降费，代销机构的收入也受到一定影响，这是当前很多基金代销机构，尤其是一些中小型基金代销机构所面临的问题。

　　今年以来，已有部分代销机构退出了基金代销江湖。11月18日，乾道基金销售有限公司发布公告称，因业务发展和调整的需要，公司决定停止基金销售业务；今年10月，中民财富基金销售（上海）有限公司被注销了公开募集证券投资基金销售业务许可证。

　　被基金公司取消合作的机构数量也在增多。比如国金基金将从今年12月31日起终止与中期时代在销售业务上的合作；国泰基金也将从12月20日起终止增财基金代销该公司旗下所有基金，并停止办理基金销售相关业务等。

　　排排网财富理财师姚旭升认为，当下的监管环境对基金代销行业起到了重要的规范作用，有助于进一步促使行业内部进行自我净化和优化，严格的监管和市场的优胜劣汰也有利于淘汰落后产能，推动基金代销行业向更加健康的方向发展。

　　“未来，代销机构需要不断改进和提升自身的合规性和服务质量，才能在竞争中立于不败之地。基金销售业务具有专业性和服务性的特点。”姚旭升说，首先，基金销售对从业人员的专业水平有较高的要求；其次，基金销售作为一种理财服务，产品成交只是起点，还需要为投资人持续提供综合性高质量的投后服务。