#【悬赏】你想要怎样的投顾？# 本人2006年还在券商之时，就想当分析师，研究员一类的专业研究股市行情的从业人员，并且本人也是一直朝着这个大方向努力的。本人2006年底开始，就学着券商给客户发送一些资讯短信为主。当然那时，合规要求，还是主要发送券商资讯部门及分析师统一编制的信息，不过其中有对于市场判断有误的部分，本人也试着改一下，再发送给客户的。后来，就多以发送我自己的策略观点为主了，2013年开始就在和讯网及现在新浪微博上，发布自己的投资研究观点了。在2006-2007年超级大牛市行情，本人策略观点是发送股票、权证为主，那两年正是权证最暴富的时代的，本人较擅长权证这类真正T+0，又无涨跌幅限制的品种的。当时本人在和讯的《权证大家谈》也是小有名气的，可惜和讯论坛早没了，现在也无法看到历史贴子了，幸好本人有一些收藏截图。本人投资+研究，也有20多年经历了，经历大大小小牛熊转换行情，五六次了。而对于大牛行情及大熊市的行情，作为一个优质的投资顾问，至少择时能力要强一些，当市场接近大顶部时候，自己要有感知风险的能力，并且及时提示客户注意风险，赚钱的要落袋为安。熊市之初也要提示客户，多看少动，至少中国股市熊市一般要低迷多少年，虽然不可能完全相符，但也要差不多的。否则，投资顾问水平与电视及广播、短视频上的名嘴一样，光会忽悠是不行的。本人总结了一些作为优质投资顾问的一些特质，可能与其他老师的观点不一样，也不一定太全面，请各老师前辈指正及补充。

1. 要具有一定类似感知的天赋： 这个可能有一些强一般人所难了，但作为这行真正想做到优质及更好的为投资者服务，实现收益最大化，风险最小化，天赋技能是需要有一些的。这天赋技能就是有一定的感知能力，就是对于投资的“直觉”，交易十多年的人能产生对于盘面及盘口有一定“盘感”，即类似女人的“第六感”一样，即身处行情不同阶段时，自己能感知的市场是否有风险，风险大小等等，多数人怀疑不加增强，就失去这样的“技能”了。这天赋在投资交易及研判上，是非常有用的，远胜于绝大多数技术面、基本面分析研究的。这样的“天赋”，如果没有，就只能依靠后天多苦练了，当然仅在低风险无杠杆的股市中修炼，这就是浪费青春、寿命的，没有十年二十实战之功，一般人是训练不出来的。有的是20多年老股民，绝大多数时间是被套折磨的过程，不是年年在实战积累经验及感悟的。不得其法，也是不可能训练出来的，白白浪费寿命及“学费”了。只有在期货、外汇市场中训练，才能较快培养出这样的“感知能力”。以前本人总说，炒期货一年，相关于炒股票五六年的。不过，自己赌性太强、自制力差的人，禁止进入期货、外汇市场为好。否则，多数人一辈子就毁了。期货练三五年，再去投资股票，是比一般人强很多的（多数人都感觉到的），因为双向投资思维，是普通股民及研究人员没有的，不是只学理论都产生的。如果投资顾问，没有双向投资思维，分析理解行情就显得较片面一些，一些方面受限也分析不全面的。如果所处股市不是象美股一样涨多跌少的环境，试错成本太高，失误率太大，服务多了自然错误率也提高了的。

2.至少经历一段完整牛熊市过程： 类似2005-2008年的大牛熊市过程，才能真正让投资感悟达到一定的层次的。如果经历不全，特别是缺少熊市大跌过程的亲身感受，对于投资者总是保持过于乐观、自大的态度，缺少敬畏之心，早晚会出现大事儿的。因为，投资者多会相信券商、相关券商研究的人员的，投资顾问虽然不是券商的首席经济学家、首席研究员等层次，但是投资的理论及研究基础，是不能完全脱离券商研究部的大框架的，筛选行业及筛选及调研上市公司，他们也不如其专业的。投顾在他们的大框架及资源之下，加上自己的对于相应范围的“池子”中，再经过自己的选择，就可以了。但如果经历不全，个股是否炒透支，还是有成长空间，没有过往的经历，只有别人回忆感悟，毕竟不是自己的，没法成为自己的东西。某些研究细节方面不足，服务客户投资效果也会打一定的折扣的。对于新人，多学习老投资顾问的经验，这个有时比较书本上的东西还有用些的。能把别人经验，变成自己感悟，或成熟些了。

3. 懂些左右市场之外的东西： 面对不确定的市场，往往旁观者是看得较清楚些的。特别在某些领域有所成就的人，在帮助投顾分析方面，会有独到的角度来分析思考问题的，或许这类场外之人更容易分析清熟悉领域及上市公司的主业的。这对于研究上市公司或某板块是有着更深入的理解的。还有，影响市场的其它外界因素也有不少，某些人、事物的出现及某些会议召开（开始或结束）都会影响到市场变化的，就比如本周政经会议一结束，周五就大跌了。以往行情，这类会议召开都有实质性的东西公布或出台吗？不一定的，但多数情况会影响市场多空预期的。还有人用易经、周易及甚至什么“仁、义、理、志 、信”等理论，虽然有些扯淡的居多，这个要分清楚些。但确实有一些与市场没有关系的，往往能协助自己判断市场的。比如，本人2010年之前常用的数月份的方式，判断大盘大顶及大底在那个月容易出现，这是得到广大粉丝验证过的，只是公开技巧后，2012年之后就不好使了，现在我用的“时间之窗”工具来分析判断行情转折的。例如10月8日就是一个时间之窗变盘日期的。只要自己细心观察，会找到适合自己的场外方法辅助自己分析判断的。

4. 不要过度迷信价值投资： A股市场，不同于欧美及多数亚太市场的，现在港股市场从2022年开始也开始这样子了。对于投机性较强的市场，过分宣导投资者保持价值投资理念，如果处在现在大盘位置，或2018年初或2021年初的情况下，给投资者灌输价值投资理念，则会导致毅力不足，长线捂不住的投资者，可能等他们实在忍受不住时，再割肉卖出已经太晚了，卖出就会导致巨大损失的。所以，不是什么时点都适合倡导价值投资理念的。这两年，原来价值投资明星投资经理及微博大V，现在都很少发声音了，而今年政策性却在鼓励上市公司合并、重组了，这就是对于价值投资者很重的打击。市场常常在变，不要一直不变。

5. 自己要精通几个技术分析工具： 最好有自己的交易系统更好了，因为即使管理层出台重磅政策，也是要考虑市场比较敏感的大支撑位的，如果不是很重要的位置，出台中低级别的政策利好后，往往也是效果不大的。比如2016年1月29日的最低点位置，这几年正常行情是不会轻易破它或跌到此位的，这已经成为非常敏感的重要低线位置了。象2018年的击穿情况，这是明显有外力影响之下，才破得较深一些的。会而不显露在客户面前，用基本面的理论及财经新闻来辅助描述自己用技术面总结出的成型观点，这才是高手。

6. 深入地了解客户： 理想的投资顾问，对于不同风险承受能力的客户，要有不同的投资策略及服务的。不要同样一条信息，所有客户群发，因人而异，慢慢培养客户的潜力。不同行情时期，对于不同客户的服务也要有所不同。当然，在熊市大底部向客户提示抄底计划及策略，在牛市大顶部时提示风险，落袋为安等观点，可能券商合规都不让的。但是，对于重要的客户，还是要阐述自己对于行情看法，让客户自己的选择。让市场来考核自己的实力，让客户信服，这样更显专业及实力的。对于客户了解程度，虽然不可能完全象保险业务员对于客户的全方位的细致了解，但对于客户的家庭成员、健康、财富等大致情况要清楚一些，对于未来更细致化的服务客户及资产配置能更有合理规划一些。

7. 模拟盘的业绩要提高：对一般券商投资顾问界面或平台，均展示各们投资顾问的模拟交易的业绩展示，可作为服务定价的依据之一。模拟交易没有真实交易的压力，相对好操作一些，但最好交易自己擅长的领域、行业品种进行交易，擅长蓝筹的以投资蓝筹为主，擅长中小创品种的，业绩提高更加明显一些，但回撤控制要好一些，虽然没有私募等基金机构那么高的标准要求，但是控制风控能力，更显实力的。目前投资ETF品种的多了，本人就专攻ETF品种投资的，未来能精通这个ETF的各种配置及玩法的，未来的应用及发展空间更大一些的。

8、有较高的口头表达能力：这是体现自身专业性，更快更广推广自己专业性的最有效，最佳展示方式，也是必备的专业技能的。不要把自己推销成财经名嘴，股评家一样的人，可能对于新人或亏得实在“走头无路”，还抱一丝希望者，或许还能听听观点的。多数没太大用，并且很容易把自己的专业性降低的。