由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。京东集团副总裁、京东财富负责人杨辉在主题为“中外投顾实践——国际经验与中国特色”的圆桌论坛上表示，与传统线下高净值客户不同，互联网平台发展投顾需要从传统的卖方销售思维，向买方投入或以客户为中心的逻辑进行转型。

图为京东集团副总裁、京东财富负责人杨辉。王吉如摄

　　杨辉介绍，通过总结近年来在互联网领域的尝试与发展经验，京东金融提出了“平台投顾化”这一理念，包含三大优势。第一，通过互联网大厂在AI领域的科研优势，迅速构建数字化基础，为投顾赋能；第二，互联网大厂拥有无与伦比的客群基础，在客户画像、分层和投资人行为跟踪方面有先天优势；第三，京东金融作为代销平台，线上有超过1.5万个产品，基本覆盖全产品、全市场品类。

　　杨辉认为，结合三大优势，互联网平台将以AI为基础驱动力，以KYC、KYP为基础架构，着力提升金融产品与投资人需求的匹配能力，以智能数字投顾为主、线下投顾专家为辅，继续深耕庞大的群体客户，充分转化现有的高净值客户，最终实现投顾平台服务数字化，基金数据、投资者画像数据化，客户投顾方案个性化。

　　展望基金投顾未来，杨辉建议，随着投顾试点转向常规，互联网平台要结合自身能力，大力发展投顾服务业务，以开放的心态、开放的模式，加强与投顾机构、理财师的合作，把投顾平台做大做活，构建真正良性循环的投顾生态与互联网金融业态。