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今天，我想分享一个快速诊断自己手中股票的方法，大家可以对照着评估下，看自己手里的股票品质如何，让你做决策的时候更有依据一些。当然，你需要适当地了解一些基础的财务知识，过程中，我尽量解释地通俗易懂一些。


一般来说，评价一家公司的好坏，有三个层面。第一，安全性如何，抗风险水平是高还是低。第二，估值水平如何，当前是低估还是高估。第三，未来的发展前景如何，有没有发展空间。


我们先看第三点，这个点是最容易入门的，也是最虚的。要判断未来的发展前景，可以从宏观行业入手，即你先看目标公司所在的行业。如果是石油、天然气、煤炭业务，一看就知道是资源性企业，资源性企业属于强周期行业，比较中性，短期内不存在枯竭一说，所以差异最大的点，就是垄断性和市场份额。谁的垄断性越强，市场份额越大，谁的话语权就越高。


如果是食品、饮料、酒水这些等，一看就是消费行业，消费行业属于一个朝阳行业，无论如何，吃喝拉撒都会存在，刚性需求，但是行业在，单个的企业不一定在，每个品牌都有周期，最关键的，要看品牌力和品牌的创新性。


那些超级大品牌，一定比小品牌强，超级大品牌活的时间通常更长久，比如可口可乐公司这种的。


如果是芯片、半导体等，属于科技行业，这个主要看技术研发和创新迭代能力，如果你跑的慢了，虽然你是大公司，别人小公司的产品只要比你的性能更优，价格更低，分分钟就可以取代你。所以，要判断科技行业的未来很难，这也是巴菲特不买高科技行业的原因。如果你自己不了解目标公司的行业，那肯定是要首先放弃的。


再来看第一点，安全性如何。如果一个公司的财务风险过高，意味着抗风险能力很差，经济环境不好的时候，很容易发生资金链断裂，尽量避免这种企业。如何做呢？主要借助资产负债表里面的数据。


先看这个公司有多少现金，包括现金、现金等价物和定期存款等。然后再看有息负债，即短期借款+长期借款+应付债券的金额合计。


我个人偏向于保守，一般会选择现金总额高于有息负债2倍以上的公司，比如有息负债总额是1亿，现金总额就必须大于2亿。假设公司产品一件也卖不出去了，债权人全都来要账，即便把欠款全都还清，账面还有足够的运营资金。


最后来看第二点，估值水平，估值水平就有点仁者见仁智者见智了。但通常大家都会看未来的盈利能力，而我也是偏保守的，我会要求现在，此时此刻，企业必须是低估的，我才会考虑买。


评估估值，有一个市盈率指标，大家可以参考，选择市盈率TTM，这个是包含了季节性的因素，它取的是最近4个季度的盈利数据。对于大多数人来说，估值层面的水很深，说的太多可能大家未必理解，大家只要关注市盈率TTM不要太高就可以了，比如绝不买30倍以上的股票。


当然，这会错过一些高成长的股票，同时也会避免买入一些高估值的泡沫股。但好在剩下的好股票也非常多，足够你买的了。对照着以上三点，相信大家对自己手里的股票，应该会有一个比较深的了解了。最起码，在你做决定的时候，可以帮助到你。

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