#回顾上半年#
最近一段时间比较忙,估计后面没时间进行总结了,正好借着社区活动把2024上半年的总结和对下半年的规划与展望一起先写了。
一、上半年的收获。
1、年度收益。上半年年度收益大约负10%左右,前高后低,年初收益好一些,4-6月份都回撤了,收益主要来源于债基,也布局了一些海外基金,也有不错的表现,相对大盘的拉胯,对上半年的亏损整体还算在意料之中。
2、学习收获。阅读和学习了《施洛斯投资文集》、《投资中最重要的事》、《随机漫步的傻瓜》等等,通过阅读学习,自己的认知有了进一步的提升。对于高杠杆的行业和公司,始终保持一份警惕。
二、上半年的风格变化。
1、集中向分散进行转变。以往比较喜欢相对集中,从年初开始,逐渐转向分散,有点受格雷厄姆和施洛斯的思想影响,这么多年的实践,我发现,我对行业和公司的理解并没有我想象的那么深,这个世界巴菲特只有一个,我做不到他那样对商业的深刻理解。也许学习格雷厄姆和施洛斯才是平庸的人正确的选项。
2、资金向债股和港股益基金均衡投资。去年我的A股权益基金大约占到仓位的4成,经过半年的调整,A股权益基金已经不足总仓位的2成,受美元潮汐和zz因素影响,港股和b股估值极低,相信随着美元潮汐的回流,未来港股的表现会更好,毕竟算上去年,港股年线已经四连阴了。$工银纯债债券A$ $工银信用纯债一年定开债A$
三、上半年年的个人失误。
上半年的收益比较理想,导致后来冒进,以为市场会好转,做了一些趋势操作,结果高位被套,损失不小,头脑一发热,账户马上还以颜色。总是会周期性的头脑发热,就像前两年高位买进的医药,这两年在医药基金上挣了不少,结果2024上半年又继续头脑发热导致亏损。
四、下半年的大致理财规划与学习。
1、不乐观、不悲观。不乐观就是不期望牛市,不悲观就是满仓面对未知的下半年。
2、践行低估值策略。港股基金只买不卖,A股基金只卖不买,继续执行高股息、低估值策略,美元潮汐和zz影响,对未来会有多大影响,我没有能力判断,趴在地上继续苟着,就是最好的策略。
3、配置海外新兴市场。一直以来,我对海外新兴市场都不够重视,都是波段参与一些,投的也不多,一般也就2-3%左右的比例。可是年初以来,海外新兴市场持续上涨,刷新了我的投资观念。因此,2024下半年年不能在对任何海外新兴市场抱有偏见,慢慢研习这些新兴市场的投资风格,争取把新兴市场的投资比例提高到10-20%。
4、坚持学习基金投资之道与术。行情不好之时,相当一部分投资者,不关注市场了,记得行情好,我随便发一偏帖子,点击率能过千,今年就没有一篇帖子阅读数过千的。由此可见市场之冷。
低迷的市场,学习也是十分重要的,投资者从中学习到的东西,可能比市场狂热时更有价值。这两年,不断的复盘主动型基金,对于不同风格的基金经理的业绩变化,有了越来越多的领悟。
上半年已经结束,展望2024下半年年,没有任何期望,面对未来的一片无法看穿的浓雾,保存本金,还能有一点点收益,就是最好的收获。
2024年,希望明天更美好!