天弘养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文
公告日期:2023-01-06
天弘养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式
基金中基金(FOF)风险揭示书
尊敬的投资者:
为更好地帮助您了解天弘养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(下称“本基金”)的风险,特提供本风险揭示书。请您在投资之前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等文件,综合考虑本基金的投资策略、权益资产的配置比例、风险收益特征、费率水平等情况,确保在符合预计投资期限、风险偏好与风险承受能力的前提下谨慎投资本基金。
一、重要提示
(一)本基金为养老目标日期基金,主要适合预计退休日期为 2035 年左右
的投资者。目标日期(即 2035 年 12 月 31 日)之前(含该日),本基金对每份
基金份额设定三年的最短持有期限,但对于至目标日期日持有不满三年的每笔申
购份额,其最短持有期限到期日为 2035 年 12 月 31 日。在基金份额的最短持有
期限到期日之前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请。
自 2036 年 1 月 1 日起,本基金自动转型为开放式基金中基金(FOF)。
(二)本基金根据是否允许投资者通过个人养老金资金账户投资本基金将基金份额分为不同的类别。其中,A 类基金份额是指通过非个人养老金资金账户投资本基金的基金份额。Y 类基金份额指仅允许投资者通过个人养老金资金账户投资本基金的基金份额。
Y 类基金份额申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外,投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个人养老金资金账户,份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户,投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
个人养老金可投资的基金产品需符合《个人养老金投资基金业务规定》要求的相关条件,具体名录由中国证监会确定,每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。
(三)“养老目标”的名称不代表收益保障或其他形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等,因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证。本基金随着目标日期日的临近逐步降低整体的风险收益水平,权益类投资比例随之降低,以寻求基金资产的长期稳健增值,但本基金仍然存在基金份额净值下跌的风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(四)为履行投资者适当性管理及履行反洗钱相关义务,遵守账号实名制要求以及相关法律法规规定,需要您如实提供身份信息(包括但不限于姓名、性别、证件类型、证件号码、国籍身份证有效期、职业、税收居民身份、手机号码、联系地址、实际受益人、实际控制人、是否有不良诚信记录、证件有限期、职业类型、投资类型、生日、银行卡号、注册时间、注册渠道、用户上传的身份证图片文件信息,和您自行选择补充提供的头像、昵称信息)、个人养老金资金账户信息(包括但不限于养老金资金账户所在行、养老金资金账户号码、手机号码等)、风险承受能力信息(包括财务状况、投资期限、风险偏好等)。
(五)您向基金管理人或其他销售机构购买本基金时,为了完成基金交易以及向您提供相关服务,基金管理人及销售机构将会获取您的个人信息,包括您的身份信息、个人养老金资金账户信息、基金账户信息、基金交易信息、风险承受能力信息等,并将相关信息用于对您的身份验证、业务受理、资金划付、基金份额登记、分红、清算等基金业务相关用途,并可能将您的个人信息提供给第三方登记机构(中国证券登记结算有限责任公司)以进行基金份额登记,以及提供给您的养老金资金账户所在行以进行身份验证、资金划付,有关个人信息的收集、使用和权利保护等其他事项,您可通过基金直销和代销机构平台查询相关隐私政策,并在认可隐私政策前提下进行开户、投资活动。
(六)个人养老金是政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险制度。个人养老金实行个人账户制,缴费完全由参加人个人承担,自主选择购买符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品,实行完全积累,权益归参加人所有。
(七)养老金投资参加人每年缴纳个人养老金的额度上限为 1.2 万元,每年缴费不得超过上限。参加人可以按月、分次或者按年度缴费,缴费额度按自……
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