#资产配置计划# #组合回测#

潇哥从2023年9月研习指数化偏债稳健配置化策略组合以来，主要通过回测验证功能、模拟组合功能、实盘试验功能等全方位的研习和试验。在2023年9月4日建立的稳健增值21指数组合已经480天了。

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稳健增值21指数组合历经V1.0版本、V2.0版本、V3.0版本（升级之路前期已经分享过，这里略），目前升级整合在近似V3.0版本。主要是早期选基还不太成熟并考虑成本费率也暂不能调仓换基优化，所以目前称之为近似V3.0，后续大约1-2年后调仓优化到V3.0。无论如何大方向为指数化偏债稳健配置化组合权益类占比21%。

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成立480天以来收益8.58%、近一年收益9.61%、年化6.46%、近一年来较大回撤-1.72%。总体来看还算符合预期，计划每年度调仓再平衡一次，预计在2025年1月1左右进行（调仓再平衡窗口已经打开）。

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时间很快已经1年3个月余了，随着更多低成本费率基金的出现，稳健增值21指数组合也在不断的持续优化。该组合红利低波、红利低波100、黄金ETF在目前已经调仓换基到低成本费率基金了。组合里还有消费红利、纳斯达克100两个基金为60BP费率的，后续潇哥也持续寻觅和跟踪这两者更低成本费率基金，万一出现呢。。。

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回头看看近一年的大A表现，还是稳健系列更加心安理得。至少这个稳健增值21指数组合近一年遭遇较大回撤幅度-1.72%是真心不大，如果少看盘无感也就过去了。

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稳健增值21指数组合权益类占比21%属于固收加测量略的黄金经典配置，既稳健低波还能适当增加收益，预期该组合年均收益能力7%左右，继续拉长周期试验看看吧。收益说不上很高但胜在稳健低波动，能够心安理得的耐心持有。

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总结，其实回测验证、模拟组合都已经多次分享了。但无论如何也替代不了真金白银实盘试验的感受。希望实盘试验一如/近似一如回测验证的小波小浪的趋势向上。。。

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附稳健系列V3之稳健增值21指数组合回测验证

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