宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)投资风险揭示书 查看PDF原文
公告日期:2023-06-20
宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)投资风险揭示书
非常感谢您对我公司旗下宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的关注!宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)由宏利基金管理有限公司(以下简称“宏利基金公司”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可[2019]2540 号文注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,且本基金不保本,可能发生亏损。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中
国 证 监 会 指 定 的 全 国 性 报 刊及指定互联网网站 和宏利 基金公司 网站
[www.manulifefund.com.cn]进行了公开披露。
宏利基金公司提醒您,国内基金市场运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。您在购买本产品前,先仔细阅读我们给您的提示!
一、购买前,认真了解基金和本基金
基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资于单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
本基金对每笔认购或申购的份额做了最短持有期的规定,即:每笔认购或申
购的份额设置最短持有期为 1 年,最短持有期内,投资者不能提出赎回申请,期满后(含到期日)投资者可以申请赎回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为基金合同生效日、申购申请确认日,对应的最短持有期到期日分别为基金合同生效日、申购申请确认日的 1 年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日为非工作日,则顺延至下一工作日。因此,对于尚在最短持有期内的基金份额,投资人将无法赎回取得对应的现金资产。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、信用风险、交易结算风险、流动性风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。您还需了解,基金的投资方式分为一次性投资和定期定额投资。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%;投资于权益类资产的战略配置比例为 20%,非权益类资产的战略配置比例为 80%,其中权益类资产为股票、股票型基金、以及符合以下两种情况之一的混合型基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%,二是最近 4 个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。
基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、投资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的 5%、10%,即权益类资产占基金资产的比例在 10%-25%之间。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
本基金采用目标风险策略,根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的目标配置比重进行资产配置。同时基金经理将结合资本市场实际发展情况,在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。
变化引入战术资产配置,动态分配资产以符合投资组合的目标风险,使得不同环境中表现良好的资产都能为投资组合提供预期收益贡献。
基金经理对全市场中的公募基金进行筛选,优选风格明确、超额收益……
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