最近又一只宝藏基被投资者朋友挖出来了,那就是永赢鑫辰,后台收到很多留言咨询这只基金,现在小赢来给大家一一答疑:
问:永赢鑫辰投了啥?
永赢鑫辰当前聚焦债市投资机会。在债券配置上,基金经理遵循先求稳再求盈的思路,主要关注信用债+利率债这两类资产,力争给大家舒适的投资体验。
大家可以参考下季报披露的持仓情况:
注:数据来源永赢鑫辰2024年二季报,季度末持仓情况不代表现阶段持仓及未来投资方向,具体以实际投资为准。
问:永赢鑫辰有何特点?
本产品主要有两大超额收益来源:
1、个券超额。基金经理会对投资的每只债券都进行深入研究,不断在市场上寻找那些高票息且资质较好的信用券,精选个券力争更优收益。
2、波段收益。基金经理会随时关注市场变化,在有机会时进行波段操作,在利率债波动时进去低买高卖,赚取这部分价差收益。
问:鑫辰会有波动或者掉蛋的时候吗?
任何基金都会有波动。受债市影响,产品偶尔出现0收益或负收益,这些都是正常现象。从历史数据来看,债券基金指数短期调整只是其长期向上路上的小浪花。基金经理遵循先求稳再求盈的思路,主要关注信用债+利率债这两类资产,力争给大家舒适的投资体验。
数据来源:Wind,债券基金指数 (H11023.CSI),区间为2014.7.24-2024.7.24。过往走势不预示未来,不构成对基金业绩的保证。
问:如果持有时遇到波动怎么办?
本产品的投资策略,其中有一部分是利率债的波段操作,由于利率上行造成产品净值的回撤时,不用过于焦虑,这阶段可能也是基金经理逢高利率调仓的过程,等到利率下行回归时,就能享受这部分利率债的波段交易的资本利得。
基金经理在操作时会灵活调仓,普通的投资者无需过度关心择时,可以长期持有;对于每天看收蛋情况的朋友,也可以考虑“越跌越买”,摊薄成本。
问:永赢鑫辰的运作情况?
基金经理袁旭:“自管理永赢鑫辰后,我们重新梳理了投资策略——目标是在控回撤的前提下,做出具备业绩竞争力的产品,我将聚焦债券市场的机会,力争给投资者一个优秀的体验。(注:本基金由刘星宇、袁旭共同管理。)
本产品以信用债票息策略打底为基础,利率债波段交易增厚整体组合收益。二季度以来,本产品组合久期中枢提升、杠杆降低,优化了信用债持仓结构,积极择券增厚组合收益。同时重视组合的流动性风险、信用风险和回撤风险管理,持仓信用债以高等级为主,且在市场调整中灵活、快速调整组合仓位和结构,降低组合的波动。
数据区间2024/1/1至2024/6/30,业绩、基准数据来源自永赢鑫辰2024年二季报,近6月基准为2.29%。指数涨跌幅来源Wind,债券基金指数取H11023.CSI表现。
问:永赢鑫辰的规模是多少?
截至2024年6月30日,永赢鑫辰AC合计超1.79亿元,这个规模相对适中,在基金经理能够灵活控制的范围内。
净值及规模数据来源自永赢鑫辰2024年二季报,截至2024/6/30。
小赢提示:A/C份额为同一只产品的不同份额,主要是收费方式不同,长期持有建议选A,短期持有可以选C哦~
问:债市后续怎么看?
$永赢鑫辰混合C(OTCFUND|012682)$
$永赢鑫辰混合A(OTCFUND|012681)$
#美国CPI重回2字头 9月降息稳了?#
基金费率详见产品法律文件。相关策略是基金管理人根据报告时点有关市场情况而形成,基金管理人有权在市场情况发生变化时变更相关策略并依据基金合同有关约定继续履行管理人职责进行管理工作。
截至2024/6/30,业绩及业绩基准数据来源基金定期报告。永赢鑫辰混合A成立于2021/9/1,业绩基准为沪深300指数收益率*25%+中债-综合指数(全价)收益率*70%+恒生指数收益率(按估值汇率折算)*5%。永赢鑫辰A成立以来、2022年、2023年、2024年上半年业绩及业绩基准分别为0.99%/-4.75%,-2.02%/-5.43%,-0.11%/-1.99%,2.62%/2.29%。。陆海燕自2021/9/1至2022/10/10担任基金经理,杨凡颖自2021/9/8至2022/10/10担任基金经理,郭灿自2022/6/29至2023/3/30担任基金经理,余国豪自2022/8/23至2023/10/16担任基金经理,刘星宇自2023/3/7至今担任基金经理,袁旭自2024/4/30至今担任基金经理。
风险提示:投资有风险,投资须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高,风险越大。本基金风险等级为中等风险(R3)等级,适合风险等级为平衡型(C3)及以上的投资者投资。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时,应以代销机构的风险评级规则为准。敬请投资者在做出投资决策之前,仔细阅读产品法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。