公告日期：2023-06-16

建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金A (FOF)(A 类份额) )
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 6 月 15 日
送出日期：2023 年 6 月 16 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
建信优享平衡养老目标三年
持有期混合发起（FOF）
基金代码 014365
下属基金简称
建信优享平衡养老目标三年
持有期混合发起（FOF）A
下属基金代码 014365
基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2022 年 4 月 15 日 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率
每个开放日申购，每份基金
份额设定 3 年最短持有期，
到期后方可赎回
基金经理 姜华
开始担任本基金基金经
理的日期
2023 年 2 月 15 日
证券从业日期 2008 年 8 月 1 日
其他
基金合同生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同应当终止，且不得
通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变
化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中
国证监会规定执行。
二、 基金投资与净值表现
( 一) ) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标
本基金以多元资产配置为核心驱动力，通过优化配置各类资产实现投资组合的风险分散
和长期稳健增长。同时本基金通过精选各类基金并构造分散的基金组合，力求实现投资
组合的稳健超额收益和风险再分散。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的
公开募集证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金，以下简称“证券投资基金”）、
股票（包含创业板、存托凭证及其他依法公开发行上市的股票）、港股通标的股票、债
券（包含国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开发行的次级债、
可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
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如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的
比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%，投资于港股通标的
股票的比例不超过股票资产的 50%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、在基金合同中载明
股票资产占基金资产的比例下限大于等于 60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产
占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金）的投资比例中枢为 50%。其中，权益类资
产向上、向下的调整幅度最高分别为 5%及 10%，即权益类资产占基金资产的比例为
40%-55%。如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理人在履行适当
程序后，可以调整上述投资比例。
主要投资策略
（一）大类资产配置策略
1.战略性资产配置
2.战术性组合调整
（二）基金筛选策略
本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理和基
金管理人五大维度对全市场基金进行综合评判和打分，并从中甄选出运作合规、风格清
晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。
（三）股票、债券投资策略
1.股票投资策略
2.债券投资策略
3.可转债投资策略
（四）资产支持证券投资策略
在进行资产支持证券投资时，本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提
前偿付比率，并利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将
严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（五）港股投资策略
本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制以及深港股票市场交易互联……
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